拟7月5日实施 重庆银行新技术预计每年可监测3亿笔交易
2025-06-17 11:33:48 来源: 第1眼TV-华龙网
第1眼TV-华龙网讯(记者 湛剑)6月16日,人行重庆市分行公示了新一批金融科技创新监管工具,本批次公示仅一项创新应用-来自重庆银行申报的“基于机器学习技术的可疑交易监测风控服务”。
根据重庆银行的公示材料,这项创新应用是运用大数据及机器学习等技术,在依法合规前提下,综合行内外客户基础信息、交易流水、用户行为、涉案信息等数据,从大量交易数据中挖掘未知的可疑交易行为,提高对新型犯罪活动的识别预警能力,增强可疑交易风险防控水平。值得一提的是,重庆银行还运用了光学字符识别 (oCR)技术,能从图片、文件等格式资料里自动提取案例信息,并进行数据清洗和标准化处理,可大幅提高数据分析处理效率。
在创新性上,重庆银行的这项新技术通过获取监管机构、司法机关等提供的涉案数据,并分析挖掘银行相关交易数据、行为数据,提取相关风险特征,不断丰富风险特征指标库。此外,监测模型还能通过机器自主学习后快速迭代升级,在识别效率方面,相较于传统专家模型过度依赖人工经验,基于大数据和机器学习的新监测模型,能显著降低人工识别成本。
重庆银行称,这项新技术将对银行全量客户进行交易风险监测,预计年监测交易笔数约3亿笔,经人工分析后可以上报监管机构的可疑案例数量较传统模型增加2倍以上。项目计划于2025年7月5日正式实施。
人行重庆市分行表示,下一步,将继续引导持牌金融机构和科技公司在依法合规前提下,利用新一代信息技术降低金融服务成本、提升金融服务质效,做好数字金融大文章。
责任编辑:王婷婷