第1眼TV-华龙网讯 电信网络诈骗新伎俩不断翻新，时刻威胁着每个人的“钱袋子”——无论是长辈养老钱，还是年轻人辛苦积蓄！光大银行重庆分行结合最新诈骗手法与真实警银联动堵截案例，帮助公众迅速识破套路，防范于未然。全民反诈，守护财产安全，刻不容缓！​

案例警示一：虚假投资高回报？银行火眼识破40万陷阱！

一位客户急匆匆来到银行，要求提高转账额度并立即转出40万元，声称用于“购房过户”，并出示了购房合同。然而，细心的银行柜员发现收款账户与合同上卖方信息严重不符！更关键的是，该收款账户已被其他银行标记为风险账户进行管控。骗子通过伪造的高收益投资平台诱导客户投入大额资金。在银行工作人员的耐心劝阻和警方的专业干预下，客户如梦初醒，40万元血汗钱被成功拦截！

光大”小茄子“提醒您：

警惕“内幕消息、稳赚不赔”陷阱：凡是宣称掌握内幕、高额回报、专家指导的网络投资理财，务必高度警惕！

核实收款信息是关键：大额转账前，务必反复核实收款人姓名、账号与交易背景的真实性，一丝不符即报警！

信任银行风控提示：若银行提示收款账户异常或交易存疑，请务必暂停操作，配合核查！

案例警示二：“刷流水”就能办贷款？当心沦为诈骗“工具人”！

某银行网点在两天内连续堵截两起手法相似的诈骗！两名客户均声称需要办理贷款，但其账户均呈现“快进快出”的异常交易特征，且无法合理解释资金来源。工作人员观察发现，他们频繁查看手机，疑似接受他人远程操控，甚至自述收取了“好处费”。经验丰富的银行员工立即识别出这是典型的 “刷流水办贷款”骗局！骗子以帮助提升信用、办理贷款为名，诱导受害人提供银行卡或进行转账“刷流水”，实则是利用其账户转移诈骗赃款或直接诈骗其资金。经联动反诈中心确认，两起案件共成功拦截9296元，相关嫌疑人均被警方控制。

光大”小茄子“提醒您：

“刷流水”本身即违法！任何以“刷流水”提升信用、办理贷款为名的要求，都是诈骗或洗钱陷阱！

莫贪小利成大害：出租、出借、出售银行卡、电话卡（“两卡”），或为他人“刷流水”、取现，均属“帮信行为”，可能构成犯罪，面临法律严惩！

贷款务必走正道：请通过银行等正规金融机构办理贷款，切勿轻信陌生电话、短信、网络广告中的“无抵押、免征信、放款快”贷款信息。

案例警示三：指定开卡为哪般？异常开卡藏猫腻！

某客户前往银行要求开立一类银行卡，称在工地工作需要。然而，其提供的住址和单位地址均远离该银行网点，且强烈要求必须开一类卡。更可疑的是，客户已有他行卡却无法说明为何弃用。在银行经理的仔细询问下，该客户最终承认是“客服”要求他指定办理几家特定银行的一类卡用于“贷款”。该“客服”通过微信发送了伪造的持牌机构营业执照，引导其上传身份证照片，并声称“征信逾期不是问题”，办出卡绑定微信即可。银行敏锐识别到其中的异常开卡风险（可能用于转移诈骗资金或被骗子控制），果断予以堵截并进行风险提示。

光大”小茄子“提醒您：

警惕“指定开卡”要求：凡是非正规贷款机构要求您到特定银行开立新卡（尤其是一类卡）并绑定第三方支付的，极有可能是诈骗圈套。

保护个人信息安全：切勿轻易向陌生人提供身份证照片、银行卡信息或进行人脸识别。正规金融机构不会通过非官方渠道索要这些敏感信息。

征信修复是骗局：个人征信由中国人民银行统一管理，任何声称花钱就能“修复征信”“洗白记录”的都是诈骗！

“反诈是门必修课，筑牢防线守好责！”诈骗手段虽不断翻新，核心目的始终是骗钱！光大银行重庆分行提醒广大市民：请务必提高警惕，勤学反诈知识，多与亲友分享案例，尤其提醒身边老人。遇可疑情况，不轻信、不转账、不操作，立即拨打110或96110！