光大银行重庆分行精准识别主动涉诈取款 果断堵截涉案资金

第1眼TV-华龙网讯 为持续筑牢金融反诈防线，严厉打击账户涉诈、帮信等违法犯罪行为，光大银行重庆分行严格落实柜面异常交易排查制度，紧盯“大额取现、异动账户、可疑人员”等高风险场景守护群众“钱袋子”。近日，重庆分行巴南支行网点柜台工作人员凭借敏锐的风险识别能力与果断的处置效率，成功堵截一起客户主动转移电信诈骗赃款的违规取现业务，及时斩断涉诈资金流转链条，有效防范金融违法风险。

异常交易触发警觉：客户言行露破绽

当日，一名客户到柜台办理大额现金支取业务。经办人员发现客户告知的款项用途与款项来源明显不符，立即引起柜台经理警觉。进一步追问“对手信息”时，客户刻意回避提问、回答闪烁其词，神情紧张且多次催促“快速办理”，拒绝透露对手信息相关情况。

系统核查+行为研判：锁定涉诈嫌疑

工作人员进一步核查发现该账户平日交易极少，近期却收到多笔他行外省对公账户转入款项，且资金呈现的特征，与声称的“买卖花椒款”严重不符。结合客户反常言行与资金流向异常，网点初步判断：客户存在“明知资金涉案仍主动协助转移赃款”的重大嫌疑。

快速响应+警银联动：成功堵截资金

网点第一时间暂停业务、启动反诈应急处置流程，并联动辖区反诈民警到场处置。工作人员向客户开展普法警示教育，明确指出：“出租、出借账户，代为转移诈骗资金、协助洗白赃款均属于‘帮信罪’，需承担相应法律责任”，严肃阐明“主动参与涉诈交易”的严重后果。

经民警反复核实，客户最终承认：自己明知账户资金为诈骗涉案资金，仍受人指使前来柜台大额取现，意图协助转移、洗白赃款。最终，在警银协作下，成功全额堵截涉案资金。

长效反诈：筑牢金融安全屏障

此次柜面风险事件的成功堵截，充分体现了光大银行重庆分行员工高度的风险敏感度与责任担当。下一步，光大银行重庆分行将持续强化风险业务甄别力度，重点排查“主动参与涉诈交易、协助资金转移”等隐蔽违规行为；常态化开展反诈及普法宣传，坚决遏制电信网络诈骗及关联违法犯罪蔓延，全力维护辖区金融安全稳定。