“老板的卡”取现遇阻 工行重庆江北嘴支行联合警方成功拦截涉诈资金

第1眼TV-华龙网讯 “是帮老板取的钱，具体用途我也不清楚……”面对柜面人员的细致问询，代办人卢某含糊其辞的答复，瞬间触发了银行柜员的“反诈雷达”。

2026年8月21日，工行重庆江北嘴支行依托常态化风险防控工作和成熟的警银联动机制，成功拦截一笔高风险代办取现业务，及时阻止了涉诈资金转移，守住了金融反诈一线防线。

当日，客户卢某前往工行重庆江北嘴支行办理取现业务。网点柜面客服经理按照规定核查账户交易流水时，发现该账户资金交易存在明显异常，资金入账后立刻就要全额取出，交易模式不符合正常日常资金使用规律。工作人员随即向卢某核实资金来源和具体用途，卢某始终无法清晰说明情况，仅表示是帮自己老板代办取款，无法提供任何合理的交易证明材料。

账户资金快进快出、他人代办取现、当事人无法说明交易详情，多项可疑特征叠加，让工作人员确定该笔业务存在极高的反诈风险。根据反诈工作经验，不少不法分子会通过租借、收购普通个人账户，安排人员线下代办取现，以此洗白、转移涉案诈骗资金，卢某办理的业务与典型的“跑分洗钱”作案模式高度吻合。

为杜绝风险隐患，网点工作人员立即启动警银联动应急处置流程，第一时间联系辖区社区民警。接到通知后，民警迅速赶到网点现场开展核查工作。

现场，民警联合银行工作人员对卢某开展询问核实和反诈普法教育。民警向卢某明确讲解，协助他人走账、代办取现、出借个人账户等行为，均涉嫌触犯帮助信息网络犯罪活动罪，需要承担相应法律责任。银行工作人员结合真实案例，向其细致讲解代办涉诈资金取现的危害，说明看似单纯的帮忙取钱行为，实则可能沦为电信诈骗的帮凶，面临法律追责。

经过耐心普法和警示教育，卢某充分认识到自身行为潜藏的巨大法律风险，幡然醒悟，当场放弃办理取现业务，并主动配合银行和警方完成风险信息登记，该起潜在涉诈资金流转风险被成功化解。

此次风险成功拦截，是工行重庆江北嘴支行常态化做好金融风控、落实警银协同反诈工作的真实体现。日常工作中，该支行重点紧盯大额取现、账户资金快进快出等高危交易行为，常态化开展交易筛查工作，及时排查各类资金风险。同时，工作人员利用客户办理业务的间隙，常态化开展厅堂反诈知识普及，向来往客户讲解金融诈骗、洗钱跑分等违法犯罪的常见套路和危害，让柜台服务场景成为反诈宣传阵地，全方位筑牢辖区金融安全屏障。

金融安全事关群众财产安全和金融市场秩序。当前，电信网络诈骗犯罪手法不断更新，代办取现因隐蔽性强，成为不法分子转移涉案资金的常用手段，对银行网点风险识别、应急处置能力提出了更高的要求。

工行重庆江北嘴支行相关负责人表示，后续将持续夯实一线反诈工作基础，通过案例复盘、情景模拟等常态化培训，提升柜面工作人员识别、处置涉诈风险的能力。同时，持续加大可疑账户、异常交易的排查力度，不漏判、不忽视任何一处风险隐患；进一步深化警银协作机制，畅通信息互通渠道，提升突发涉诈风险的快速处置效率；持续常态化开展反诈宣传普及工作，从源头遏制涉诈资金流转，切实守护好群众的财产安全，维护稳定有序的金融市场秩序。